Jika Anda curiga tertipu investasi, urutan prioritasnya: berhenti mengirim uang dan simpan bukti, segera lapor ke 165 atau polisi, urus rekening penerima, lalu mulai pengaduan pidana dan langkah pengamanan harta. Bisa tidaknya uang ditahan tergantung apakah uang itu masih ada di rekening pelaku dan seberapa cepat bank dan polisi saling memberi tahu. Tawaran berbayar dari pihak yang mengaku bisa “mengurus pengembalian uang” kebanyakan merupakan penipuan kedua.
Pertama: bukti apa saja yang harus disimpan?
Simpan percakapan dengan orang yang menawarkan investasi (LINE, pesan media sosial, rekaman telepon yang dibuat secara sah), bukti transfer, alamat situs platform investasi beserta tangkapan layarnya, serta data pelaku seperti nama akun, nomor telepon, dan rekening penerima. Begitu merasa ada yang janggal, langsung berhenti mengirim uang. Jangan hapus file aslinya; nanti bisa diserahkan ke bank atau polisi.
Kedua: ke mana harus melapor?
Badan Kepolisian Nasional Taiwan mengelola saluran antipenipuan 165 untuk konsultasi dan pelaporan. Anda juga bisa menelepon 110, datang ke kantor polisi, atau melapor secara online melalui situs antipenipuan 165. Tanya-jawab Badan Kepolisian Nasional menjelaskan biayanya: menelepon 165 dari telepon rumah gratis, dari nomor Chunghwa Telecom juga gratis, sedangkan dari operator lain dikenai NT$1 per menit. Laporan online akan diteruskan oleh petugas ke kantor polisi yang mudah Anda datangi untuk proses selanjutnya.
Jika tujuan transfernya jelas dan uang mungkin masih ada di rekening pelaku, segera datang sendiri ke bank atau lembaga simpanan mana pun pada jam kerja, katakan bahwa Anda tertipu, tunjukkan bukti transfer, isi surat pernyataan, dan telepon 165. Menurut Pasal 28 peraturan antipenipuan untuk lembaga keuangan, polisi wajib mengirim petugas ke tempat itu dalam dua jam untuk menerima laporan Anda. Karena itu, bergeraklah secepat mungkin.
Ketiga: apa yang bisa dilakukan terhadap rekening penerima?
存款業務機構接獲前一存款業務機構、電子支付機構或虛擬資產服務商之通報後，應就被通報之受款金額進行圈存；如帳戶餘額小於被通報之受款金額，則圈存帳戶目前餘額（金融機構及提供虛擬資產服務之事業或人員防制詐欺犯罪危害應遵循事項辦法第30條第1項）。
Ringkasan tidak resmi: Setelah menerima pemberitahuan dari lembaga sebelumnya, lembaga simpanan wajib memblokir sementara (圈存) dana sebesar jumlah yang dilaporkan; jika saldo rekening lebih kecil, yang diblokir adalah saldo saat itu (Peraturan Antipenipuan Lembaga Keuangan dan Penyedia Aset Virtual, Pasal 30 ayat (1)).
Dalam 48 jam sejak pemblokiran, polisi wajib memverifikasi dan memberi tahu bank apakah rekening itu ditandai sebagai rekening peringatan (警示帳戶) atau pemblokirannya dicabut. Jika pemberitahuan itu tidak datang tepat waktu, bank langsung mencabut pemblokiran (Pasal 30 ayat (3)–(4)). Jika uang sudah dipindahkan ke rekening lain, lembaga penerima wajib memberi tahu lembaga berikutnya agar dana terus ditelusuri (Pasal 27). Bisa tidaknya uang ditahan tergantung apakah uang itu masih ada di rekening; korban tidak bisa mengatur sendiri proses internal bank, dan pemblokiran tidak menjamin uang kembali.
Keempat: setelah melapor, apa langkah hukum berikutnya?
Korban tindak pidana dapat mengajukan pengaduan secara tertulis atau lisan kepada jaksa atau penyidik kepolisian (司法警察官) (Pasal 232 dan 242 KUHAP Taiwan (刑事訴訟法)). Menipu orang agar menyerahkan harta dengan maksud menguntungkan diri sendiri atau orang lain secara melawan hukum diancam penjara paling lama lima tahun (Pasal 339 ayat (1) KUHP Taiwan (中華民國刑法)); jika dilakukan dengan cara tertentu, misalnya disebarkan kepada publik melalui internet, pidananya diperberat menurut Pasal 339-4. Setelah perkara pidana didakwakan dan sebelum sidang pemeriksaan tingkat kedua ditutup, Anda dapat mengajukan gugatan ganti rugi perdata yang digabungkan dengan perkara pidana (Pasal 487–488 KUHAP Taiwan). Jika khawatir pelaku menyembunyikan hartanya, Anda juga dapat meminta penyitaan sementara (假扣押) untuk mengamankan harta itu lebih dulu (Pasal 522–523 Hukum Acara Perdata Taiwan). Penjelasan lengkapnya ada di panduan tentang cara mendapatkan kembali uang yang ditipu.
Kelima: waspadai penipuan kedua
Situs antipenipuan milik Badan Kepolisian Nasional mengingatkan adanya modus penipuan kedua: pelaku mengatasnamakan peretas atau kantor hukum dan berbohong bahwa mereka bisa membantu mengembalikan uang korban. Jika Anda sudah terlanjur tertipu lagi, segera lapor ke polisi agar polisi yang menyelidiki. Jangan meminta bantuan pihak yang tidak jelas; pengembalian kerugian harus ditempuh melalui proses hukum yang resmi.
Sumber: Peringatan antipenipuan 165 Badan Kepolisian Nasional tentang penipuan pemulihan dana ↗.
Kapan sebaiknya berkonsultasi dengan advokat?
Jika kerugiannya besar, identitas atau harta pelaku mulai diketahui, atau Anda perlu mengajukan gugatan perdata yang digabungkan maupun penyitaan sementara, sebaiknya berkonsultasi sedini mungkin untuk memastikan apakah buktinya cukup dan prosedur mana yang tepat. Halaman ini berisi informasi umum, bukan nasihat hukum untuk perkara tertentu.