ถูกชวนไปเป็น “คนเดินเงิน” ให้แก๊งมิจฉาชีพ: ฉ้อโกงเหตุฉกรรจ์ ฟอกเงิน และโทษที่เพิ่มตามจำนวนเงิน

ให้คนอื่นใช้บัญชีอย่างเดียว ไม่ได้ไปถอนเงิน ผิดด้วยหรือไม่?

อาจผิดได้ มาตรา 22 กฎหมายป้องกันการฟอกเงินห้ามส่งมอบหรือให้คนอื่นใช้บัญชีธนาคารหรือบัญชีอื่นเป็นหลัก ถ้าฝ่าฝืน ตำรวจอาจตักเตือนตามความหนักเบาของกรณี แต่ถ้ามีการตกลงรับค่าตอบแทน ให้ใช้ตั้งแต่สามบัญชีขึ้นไป หรือทำซ้ำภายในห้าปีหลังถูกตักเตือน อาจมีโทษทางอาญา ส่วนจะผิดฐานช่วยฉ้อโกงหรือช่วยฟอกเงินด้วยหรือไม่ ต้องดูข้อเท็จจริงของแต่ละคดี (ดู คู่มือเรื่องให้ใช้บัญชีและช่วยฉ้อโกง) ในเรื่องนี้ ศาลฎีกาไต้หวันโดยองค์คณะใหญ่คดีอาญา (คำวินิจฉัยเลขที่ 108 台上大字 3101) เห็นว่า การมอบบัตรเอทีเอ็มและรหัสให้คนที่ไม่รู้จักเพียงอย่างเดียว ยังไม่ทำให้เป็นผู้กระทำความผิดฐานฟอกเงินโดยตรง แต่ถ้ารู้อยู่ว่าบัญชีนั้นอาจถูกใช้รับหรือถอนเงินที่ได้จากการกระทำผิด และยังให้ไปโดยมีเจตนาช่วยให้เกิดการฟอกเงิน ก็มีความผิดฐานช่วยเหลือการฟอกเงิน คำวินิจฉัยนี้อ้างมาตรา 14 ตามกฎหมายฉบับในเวลานั้น ปัจจุบันความผิดฐานฟอกเงินทั่วไปอยู่ในมาตรา 19 ต้องพิจารณาองค์ประกอบปัจจุบันตามมาตรา 2 และ 19 แยกจากมาตรา 22 ซึ่งกำหนดการให้ใช้บัญชีและข้อยกเว้นไว้ต่างหาก หากเป็นการกระทำก่อนแก้กฎหมาย ให้เลือกกฎหมายตามประมวลกฎหมายอาญามาตรา 2

ไปถอนเงินหรือส่งต่อเงินให้แก๊ง ผิดฐานอะไร?

ถ้าคุณรู้ว่าเงินนั้นมาจากการฉ้อโกง หรือคาดเห็นได้ว่าอาจเป็นเช่นนั้นแต่ก็ยังช่วยถอนหรือส่งต่อ และการกระทำเข้าลักษณะใดลักษณะหนึ่งตามมาตรา 339-4 วรรคหนึ่ง เช่น ร่วมกันทำตั้งแต่สามคนขึ้นไป อาจผิดฐานฉ้อโกงเหตุฉกรรจ์ ซึ่งมีโทษจำคุกตั้งแต่หนึ่งถึงเจ็ดปี และอาจปรับด้วยไม่เกิน 1 ล้านดอลลาร์ไต้หวันใหม่

นอกจากนั้น การรับ ถือไว้ หรือใช้เงินที่คนอื่นได้จากความผิดที่กฎหมายกำหนด หรือช่วยซ่อนเงินนั้นหรือปกปิดที่มาของเงิน อาจผิดฐานฟอกเงินทั่วไปตามมาตรา 19 กฎหมายป้องกันการฟอกเงินอีกฐานหนึ่ง ถ้าทรัพย์สินหรือประโยชน์ที่ฟอกมีมูลค่าต่ำกว่า 100 ล้านดอลลาร์ไต้หวันใหม่ มีโทษจำคุกตั้งแต่หกเดือนถึงห้าปี และต้องถูกปรับด้วยไม่เกิน 50 ล้านดอลลาร์ไต้หวันใหม่ ถ้าตั้งแต่ 100 ล้านดอลลาร์ไต้หวันใหม่ขึ้นไป มีโทษจำคุกตั้งแต่สามถึงสิบปี และต้องถูกปรับด้วยไม่เกิน 100 ล้านดอลลาร์ไต้หวันใหม่ (กฎหมายป้องกันการฟอกเงิน มาตรา 19 วรรคหนึ่ง) จะลงโทษฐานฉ้อโกงเหตุฉกรรจ์และฟอกเงินแยกเป็นหลายกระทง หรือลงโทษตามบทที่หนักที่สุดเพียงบทเดียว ขึ้นอยู่กับลักษณะการกระทำในแต่ละคดี ศาลฎีกาโดยองค์คณะใหญ่คดีอาญา (คำวินิจฉัยเลขที่ 1797 ลงวันที่ 23 กุมภาพันธ์ 2022) เห็นว่า สมาชิกแก๊งที่มีหน้าที่ถอนเงิน เมื่อถอนเงินที่ผู้เสียหายโอนเข้าบัญชีม้าซึ่งแก๊งควบคุมไว้ได้สำเร็จ ก็มีความผิดฐานฟอกเงินทั่วไปแล้ว ส่วนจะลงโทษร่วมกับฉ้อโกงเหตุฉกรรจ์อย่างไร ยังต้องดูเป็นรายคดี คำวินิจฉัยนี้อ้างมาตรา 14 ของกฎหมายในเวลานั้น ปัจจุบันต้องพิจารณาองค์ประกอบตามมาตรา 2 และ 19 หากกระทำก่อนแก้กฎหมาย ให้เลือกกฎหมายตามประมวลกฎหมายอาญามาตรา 2 จึงไม่อาจนำผลจากคดีเดิมมาใช้เพียงเพราะเปลี่ยนเลขมาตราเท่านั้น

ถ้าเงินที่ถูกหลอกมีจำนวนมาก โทษจะหนักขึ้นแค่ไหน?

สำหรับความผิดตามมาตรา 339-4 มาตรา 43 กฎหมายป้องกันภัยจากอาชญากรรมฉ้อโกงเพิ่มโทษตามมูลค่าทรัพย์สินหรือประโยชน์ที่ผู้เสียหายถูกหลอกให้ส่งมอบ: ตั้งแต่ 1 ล้านดอลลาร์ไต้หวันใหม่ จำคุกตั้งแต่สามถึงสิบปี และอาจปรับด้วยไม่เกิน 30 ล้าน ตั้งแต่ 10 ล้าน จำคุกตั้งแต่ห้าถึงสิบสองปี และอาจปรับด้วยไม่เกิน 300 ล้าน ตั้งแต่ 100 ล้าน จำคุกตั้งแต่เจ็ดปีขึ้นไป และอาจปรับด้วยไม่เกิน 500 ล้านดอลลาร์ไต้หวันใหม่

เกณฑ์เหล่านี้ดูจากมูลค่าที่ผู้เสียหายส่งมอบไป ไม่ได้คิดจากค่าตอบแทนที่คนเดินเงินได้รับ ส่วนในคดีจริงจะนับจำนวนเงินเท่าไร ศาลจะพิจารณาจากพยานหลักฐาน

犯刑法第三百三十九條之四之罪，使人交付之財物或財產上利益達新臺幣一百萬元者，處三年以上十年以下有期徒刑，得併科新臺幣三千萬元以下罰金。使人交付之財物或財產上利益達新臺幣一千萬元者，處五年以上十二年以下有期徒刑，得併科新臺幣三億元以下罰金。使人交付之財物或財產上利益達新臺幣一億元者，處七年以上有期徒刑，得併科新臺幣五億元以下罰金。（詐欺犯罪危害防制條例第43條）

สรุปภาษาไทยอย่างไม่เป็นทางการ: ผู้ที่กระทำความผิดตามมาตรา 339-4 ประมวลกฎหมายอาญา จนผู้เสียหายส่งมอบทรัพย์สินหรือประโยชน์ในทรัพย์สินตั้งแต่ 1 ล้าน 10 ล้าน หรือ 100 ล้านดอลลาร์ไต้หวันใหม่ ต้องระวางโทษจำคุกตั้งแต่สามถึงสิบปี ห้าถึงสิบสองปี หรือตั้งแต่เจ็ดปีขึ้นไป ตามลำดับ และอาจปรับด้วยไม่เกิน 30 ล้าน 300 ล้าน หรือ 500 ล้านดอลลาร์ไต้หวันใหม่ ตามลำดับ

ทำไมประกาศรับสมัครงาน “รายได้ดี” แต่บอกรายละเอียดงานไม่ชัด จึงมักเป็นการหาคนเดินเงิน?

แก๊งมิจฉาชีพมักลงประกาศงานที่ให้ค่าจ้างสูงเกินจริง แต่บอกลักษณะงานคลุมเครือ เช่น “บริหารเงินระหว่างธนาคาร” หรือ “ช่วยรับเงิน” เพื่อดึงดูดคนที่ต้องการเงินด่วน แต่ที่จริงคือขอให้ส่งบัญชี หรือให้ไปถอนเงินและส่งต่อเงินสดแทน ถ้าผู้ที่อ้างตัวเป็นนายจ้างขอบัญชีธนาคาร บัตรเอทีเอ็ม หรือรหัสผ่าน หรือให้ไปถอนเงินที่ร้านสะดวกซื้อหรือตู้เอทีเอ็มแล้วนำไปส่งให้คนแปลกหน้า นั่นคือสัญญาณอันตรายชัดเจน ควรหยุดทันทีและตรวจสอบตัวตนของนายจ้าง อย่ารอจนได้รับหนังสือจากตำรวจแล้วจึงค่อยคิดว่าสิ่งที่ทำผิดกฎหมายหรือไม่

ได้รับหนังสือแจ้งจากตำรวจ หรือบัญชีถูกระงับ แปลว่าถูกฟ้องแล้วหรือไม่?

ยังไม่ใช่ หนังสือแจ้งให้ไปพบตำรวจ คือการที่ตำรวจเรียกผู้เกี่ยวข้องมาให้ข้อมูลในชั้นสืบสวน ส่วนบัญชีเฝ้าระวัง (警示帳戶) คือมาตรการที่ตำรวจฝ่ายคดีซึ่งสอบสวนคดีฉ้อโกง แจ้งให้ธนาคารระงับธุรกรรมทั้งหมดของบัญชีที่สงสัยว่าเกี่ยวกับการฉ้อโกง (มาตรา 9 วรรคสี่ กฎหมายป้องกันภัยจากอาชญากรรมฉ้อโกง) ทั้งสองเรื่องยังไม่ใช่การฟ้องคดี อัยการจะเป็นผู้ตัดสินว่าจะฟ้องหรือไม่หลังสอบสวนและดูพยานหลักฐานแล้ว ช่วงนี้จึงเป็นโอกาสสำคัญที่คุณจะเตรียมตัวและชี้แจงก่อนถูกสอบปากคำ

อ่านวิธีเตรียมตัวก่อนไปพบตำรวจได้ที่ คู่มือหนังสือแจ้งให้พบตำรวจ และถ้าต่อมาได้รับหมายเรียกจากสำนักงานอัยการ ดูที่ คู่มือหมายเรียกจากอัยการ

เมื่อถูกสอบปากคำ คุณมีสิทธิอะไรบ้าง?

ก่อนสอบปากคำผู้ต้องหา (กฎหมายไต้หวันเรียกผู้ถูกดำเนินคดีว่า “被告” ตั้งแต่ชั้นสอบสวน ไม่ใช่เฉพาะหลังถูกฟ้อง) เจ้าหน้าที่ต้องแจ้งให้ทราบก่อนว่าถูกสงสัยว่าทำอะไรและมีข้อหาอะไรบ้าง มีสิทธิที่จะไม่ให้การ มีสิทธิเลือกทนายความ และมีสิทธิขอให้ตรวจสอบพยานหลักฐานที่เป็นประโยชน์กับตัวเอง (มาตรา 95 ประมวลกฎหมายวิธีพิจารณาความอาญา) ในชั้นสอบสวน เมื่ออัยการ เจ้าหน้าที่สอบสวนของสำนักงานอัยการ หรือตำรวจฝ่ายคดีสอบปากคำ ทนายความของผู้ต้องหามีสิทธิอยู่ด้วย จดบันทึก และแสดงความเห็นได้ตามมาตรา 245 วรรคสอง เจ้าหน้าที่จะจำกัดหรือห้ามได้เมื่อมีเหตุตามที่กฎหมายกำหนด เช่น มีข้อเท็จจริงเพียงพอให้เชื่อว่าทนายความอาจทำลาย ปลอม หรือแก้ไขพยานหลักฐาน หรืออาจสมคบกับผู้ร่วมกระทำผิดหรือพยาน หรือเมื่อทนายความประพฤติไม่เหมาะสมจนกระทบความเรียบร้อยของการสอบสวน

訊問被告應先告知下列事項：一、犯罪嫌疑及所犯所有罪名……二、得保持緘默，無須違背自己之意思而為陳述。三、得選任辯護人……四、得請求調查有利之證據。（刑事訴訟法第95條第1項）

สรุปภาษาไทยอย่างไม่เป็นทางการ: ก่อนสอบปากคำผู้ต้องหา ต้องแจ้งให้ทราบก่อนว่า ถูกสงสัยว่ากระทำความผิดอะไรและมีข้อหาอะไรบ้าง มีสิทธิที่จะไม่ให้การ โดยไม่ต้องให้ถ้อยคำที่ขัดกับความตั้งใจของตัวเอง มีสิทธิเลือกทนายความ และมีสิทธิขอให้ตรวจสอบพยานหลักฐานที่เป็นประโยชน์

มอบตัวหรือตกลงชดใช้ผู้เสียหายเร็ว ๆ ช่วยลดโทษได้หรือไม่?

กฎหมายมีบทลดหรือยกเว้นโทษไว้ แต่ศาลเป็นผู้พิจารณาว่าใช้กับคดีของคุณได้หรือไม่ ตามมาตรา 46 กฎหมายป้องกันภัยจากอาชญากรรมฉ้อโกง ผู้ที่มอบตัวหลังกระทำความผิดฐานฉ้อโกง และจ่ายเงินครบตามที่ไกล่เกลี่ยหรือตกลงกับผู้เสียหายไว้ภายในหกเดือนนับแต่วันมอบตัว ศาลอาจลดโทษหรือยกเว้นโทษได้ และถ้าการมอบตัวนั้นช่วยให้จับผู้ก่อตั้ง ผู้บริหาร ผู้ควบคุม หรือผู้สั่งการองค์กรฉ้อโกงได้ หรือยึดทรัพย์สินหรือประโยชน์ทั้งหมดที่ผู้เสียหายส่งให้องค์กรได้ ศาลอาจยกเว้นโทษ (มาตรา 46 วรรคสอง)

มาตรา 47 เป็นอีกกรณีหนึ่ง คือ ผู้ที่รับสารภาพทั้งในชั้นสอบสวนและทุกชั้นศาล และจ่ายเงินครบตามที่ไกล่เกลี่ยหรือตกลงกับผู้เสียหายไว้ภายในหกเดือนนับแต่วันที่รับสารภาพครั้งแรกในชั้นสอบสวนของอัยการ ศาลอาจลดโทษได้ และถ้าการรับสารภาพนั้นช่วยให้จับผู้ก่อตั้ง ผู้บริหาร ผู้ควบคุม หรือผู้สั่งการองค์กรฉ้อโกงได้ หรือยึดทรัพย์สินหรือประโยชน์ทั้งหมดที่ผู้เสียหายส่งให้ได้ ศาลอาจลดโทษหรือยกเว้นโทษ (วรรคสอง) กรณีนี้จึงเป็นการลดโทษ ไม่ใช่ยกเว้นโทษ เว้นแต่เข้าวรรคสอง และไม่มีการลดโทษให้โดยอัตโนมัติ ควรให้ทนายความช่วยประเมินข้อเท็จจริงและลำดับเวลาในคดีของคุณ

ไม่ว่าคุณจะได้รับหนังสือแจ้งจากตำรวจแล้ว บัญชีถูกระงับ หรือยังไม่แน่ใจว่าตัวเองเข้าข่ายฉ้อโกงเหตุฉกรรจ์หรือฟอกเงินหรือไม่ ควรปรึกษาทนายความก่อนให้ถ้อยคำ เพื่อทำความเข้าใจว่าการกระทำของคุณเป็นแบบไหนและควรรับมืออย่างไร หน้านี้ให้ข้อมูลทั่วไป ไม่ใช่คำแนะนำทางกฎหมายสำหรับคดีของคุณ