Mengambil uang atau meneruskannya kepada orang lain bisa dianggap penipuan dengan pemberatan menurut KUHP Taiwan Pasal 339-4 dan pencucian uang menurut Undang-Undang Pencegahan Pencucian Uang Pasal 19. Menurut Undang-Undang Pencegahan Bahaya Kejahatan Penipuan Pasal 43, pidananya makin berat jika jumlah uang yang diserahkan korban makin besar. Menerima surat panggilan polisi atau mendapati rekening Anda diblokir sebagai rekening peringatan belum berarti Anda didakwa. Ada dua jalan keringanan: menurut Pasal 46, orang yang menyerahkan diri lalu melunasi seluruh jumlah perdamaian dengan korban dalam enam bulan dapat dikurangi pidananya atau bahkan tidak dijatuhi pidana; menurut Pasal 47, orang yang mengaku sejak penyidikan dan di setiap tahap persidangan serta melunasi dalam tenggat itu dapat dikurangi pidananya. Apakah keringanan itu diberikan, pengadilan yang menilai perkara demi perkara.
Hanya menyerahkan rekening dan tidak ikut mengambil uang, apakah tetap bisa dipidana?
Bisa. Pada dasarnya, Pasal 22 Undang-Undang Pencegahan Pencucian Uang melarang menyerahkan atau meminjamkan rekening bank maupun akun pembayaran kepada orang lain. Pelanggarnya, tergantung keadaannya, bisa mendapat teguran resmi (告誡) dari polisi, atau dipidana jika misalnya ada janji atau pemberian imbalan, atau tiga rekening atau lebih diserahkan. Apakah perbuatan itu juga merupakan pembantuan penipuan atau pencucian uang dinilai dari fakta masing-masing perkara. Mahkamah Agung Taiwan pernah memutus soal ini dalam penetapan Majelis Pidana Besar 108-Tai-Shang-Ta-3101: menyerahkan kartu ATM dan PIN kepada orang yang tidak dikenal saja belum menjadikan seseorang pelaku utama pencucian uang. Namun, jika ia sadar rekening itu mungkin dipakai untuk menerima dan menarik uang hasil kejahatan sehingga jejak uangnya terputus, lalu tetap menyerahkannya dengan niat membantu, ia dipidana sebagai pembantu pencucian uang. Penetapan itu merujuk Pasal 14 ayat (1) versi lama; kini pencucian uang biasa diatur dalam Pasal 19. Pasal 2 dan 19 yang berlaku sekarang mengatur unsur pencucian uang; Pasal 22 mengatur penyerahan rekening beserta pengecualiannya. Untuk perbuatan sebelum perubahan undang-undang, pengadilan menerapkan aturan pemilihan hukum dalam Pasal 2 KUHP Taiwan. Syarat, teguran, dan pidananya dijelaskan di halaman penyediaan rekening dan bantuan terhadap penipuan.
Menjadi “kurir” yang mengambil atau mengantarkan uang: tindak pidana apa yang bisa dikenakan?
Jika Anda tahu uang itu hasil penipuan, atau menyadari kemungkinan itu tetapi tetap membantu mengambil atau mengantarkannya (kesengajaan bersyarat), dan salah satu keadaan dalam Pasal 339-4 terpenuhi, misalnya dilakukan bersama oleh tiga orang atau lebih, Anda bisa dijerat penipuan dengan pemberatan. Ancamannya penjara satu sampai tujuh tahun, dan dapat ditambah denda paling banyak NT$1 juta.
Di samping itu, menerima, menyimpan, atau memakai uang hasil tindak pidana tertentu milik orang lain, atau membantu menyembunyikan uang itu maupun asal-usulnya, bisa juga termasuk pencucian uang biasa menurut Pasal 19 Undang-Undang Pencegahan Pencucian Uang. Jika nilainya NT$100 juta atau lebih, ancamannya penjara tiga sampai sepuluh tahun ditambah denda paling banyak NT$100 juta; jika di bawah NT$100 juta, penjara enam bulan sampai lima tahun ditambah denda paling banyak NT$50 juta. Dalam pasal ini denda selalu dijatuhkan bersama penjara. Apakah penipuan dan pencucian uang itu dihukum sebagai dua tindak pidana terpisah, atau cukup dengan ancaman yang paling berat, bergantung pada bentuk perbuatan dalam perkara itu. Menurut penetapan Majelis Pidana Besar Mahkamah Agung tanggal 23 Februari 2022 (perkara nomor 1797), anggota kelompok penipuan yang bertugas menarik uang korban dari rekening atas nama orang lain yang dikuasai kelompok itu (人頭帳戶) sudah melakukan pencucian uang biasa begitu uangnya berhasil ditarik; bagaimana hubungannya dengan penipuan dengan pemberatan tetap dinilai per perkara. Penetapan tersebut menggunakan Pasal 14 versi lama. Unsur pencucian uang saat ini terdapat dalam Pasal 2 dan 19; penerapannya pada perbuatan sebelum perubahan undang-undang mengikuti Pasal 2 KUHP Taiwan. Karena itu, putusan lama perlu dibaca bersama fakta perkara dan versi undang-undang yang berlaku pada waktu perbuatan.
Jika uang yang ditipu sangat besar, seberapa berat pidananya?
Menurut Pasal 43 Undang-Undang Pencegahan Bahaya Kejahatan Penipuan, pidana untuk penipuan dengan pemberatan (Pasal 339-4) dinaikkan menurut nilai uang atau harta yang diserahkan korban: mulai NT$1 juta, penjara tiga sampai sepuluh tahun dan dapat ditambah denda paling banyak NT$30 juta; mulai NT$10 juta, penjara lima sampai dua belas tahun dan dapat ditambah denda paling banyak NT$300 juta; mulai NT$100 juta, penjara paling singkat tujuh tahun dan dapat ditambah denda paling banyak NT$500 juta.
Yang dihitung adalah jumlah yang diserahkan korban, bukan upah yang diterima kurir. Berapa jumlah yang dibebankan dalam suatu perkara, pengadilan yang menentukan berdasarkan bukti.
犯刑法第三百三十九條之四之罪，使人交付之財物或財產上利益達新臺幣一百萬元者，處三年以上十年以下有期徒刑，得併科新臺幣三千萬元以下罰金。使人交付之財物或財產上利益達新臺幣一千萬元者，處五年以上十二年以下有期徒刑，得併科新臺幣三億元以下罰金。使人交付之財物或財產上利益達新臺幣一億元者，處七年以上有期徒刑，得併科新臺幣五億元以下罰金。（詐欺犯罪危害防制條例第43條）
Ringkasan tidak resmi: Pasal 43 memperberat pidana penipuan dengan pemberatan menurut nilai uang atau harta yang diserahkan korban, dengan tiga ambang: NT$1 juta, NT$10 juta, dan NT$100 juta.
Kenapa lowongan “kerja gaji tinggi” sering menjadi cara merekrut kurir?
Kelompok penipuan sering memasang lowongan dengan gaji yang tidak masuk akal dan deskripsi kerja yang kabur, misalnya “pengaturan dana antarbank” atau “membantu menerima pembayaran”, untuk menarik orang yang sedang butuh uang. Setelah pelamar masuk, ternyata ia diminta menyerahkan rekening, atau mengambil dan mengantarkan uang tunai.
Jika sebuah lowongan meminta rekening bank, kartu ATM, atau PIN Anda, atau menyuruh Anda menarik uang di ATM atau minimarket lalu menyerahkannya kepada orang yang tidak dikenal, itu tanda bahaya serius. Segera berhenti dan periksa siapa sebenarnya pemberi kerjanya. Jangan menunggu surat panggilan datang baru bertanya apakah pekerjaan itu legal.
Dapat surat panggilan polisi atau rekening diblokir, apakah berarti saya sudah didakwa?
Belum. Surat panggilan polisi biasanya dikirim pada tahap penyelidikan untuk meminta orang yang terkait datang memberi keterangan. Rekening peringatan (警示帳戶) adalah tindakan polisi yang sedang menyelidiki penipuan: polisi meminta bank menandai rekening yang diduga terkait penipuan dan menghentikan semua transaksinya (Undang-Undang Pencegahan Bahaya Kejahatan Penipuan Pasal 9 ayat (4)). Keduanya belum masuk tahap penuntutan.
Apakah Anda akan didakwa, jaksa yang memutuskan setelah penyidikan berdasarkan bukti. Jadi, begitu menerima panggilan atau rekening Anda diblokir, gunakan waktu sebelum pemeriksaan untuk bersiap dan menyusun pembelaan. Baca panduan surat panggilan (通知書) dari polisi untuk persiapan sebelum datang, dan panduan surat panggilan (傳票) dari jaksa jika kemudian Anda dipanggil kejaksaan.
Apa hak Anda saat diperiksa polisi atau jaksa?
Dalam hukum Taiwan, orang yang diperiksa sudah disebut 被告 sejak tahap penyidikan; di sini kami menyebutnya tersangka. Menurut KUHAP Taiwan (刑事訴訟法) Pasal 95, sebelum pemeriksaan dimulai petugas wajib memberi tahu Anda: tindak pidana yang disangkakan dan semua pasal yang dituduhkan, hak untuk diam dan tidak memberi keterangan yang bertentangan dengan kehendak Anda, hak memilih penasihat hukum, serta hak meminta agar bukti yang menguntungkan Anda diperiksa.
Selama penyidikan, penasihat hukum boleh mendampingi saat Anda diperiksa oleh jaksa, petugas kejaksaan, atau polisi, mencatat jalannya pemeriksaan, dan menyampaikan pendapat (Pasal 245 ayat (2)). Pendampingan ini hanya boleh dibatasi atau dilarang karena alasan yang disebut undang-undang, yaitu ada fakta yang cukup menunjukkan risiko ia memusnahkan, memalsukan, atau mengubah bukti, atau bersekongkol dengan sesama tersangka atau saksi, atau sikapnya tidak patut sehingga mengganggu jalannya penyidikan.
訊問被告應先告知下列事項：一、犯罪嫌疑及所犯所有罪名……二、得保持緘默，無須違背自己之意思而為陳述。三、得選任辯護人……四、得請求調查有利之證據。（刑事訴訟法第95條第1項）
Ringkasan tidak resmi: Pasal 95: sebelum pemeriksaan, petugas wajib memberi tahu sangkaan dan semua pasal yang dituduhkan, hak untuk diam, hak memilih penasihat hukum, dan hak meminta pemeriksaan bukti yang menguntungkan.
Apakah menyerahkan diri atau berdamai sejak awal bisa meringankan pidana?
Undang-undang memang menyediakan keringanan, tetapi pengadilan yang memutuskan apakah keringanan itu berlaku dalam perkara Anda. Menurut Pasal 46 Undang-Undang Pencegahan Bahaya Kejahatan Penipuan, orang yang menyerahkan diri setelah melakukan tindak pidana penipuan, lalu dalam enam bulan sejak menyerahkan diri membayar lunas seluruh jumlah yang disepakati dalam mediasi atau perdamaian dengan korban, dapat dikurangi pidananya atau tidak dijatuhi pidana sama sekali. Jika penyerahan diri itu juga berujung pada tertangkapnya pendiri, pemimpin, pengendali, atau pemberi perintah organisasi penipuan, atau memungkinkan disitanya seluruh uang dan harta yang diserahkan semua korban kepada organisasi itu, ia dapat tidak dijatuhi pidana sama sekali (Pasal 46 ayat (2)).
Pasal 47 mengatur hal yang berbeda, yaitu pengakuan. Orang yang mengaku perbuatannya baik dalam penyidikan maupun di setiap tahap persidangan, dan dalam enam bulan sejak pertama kali mengaku di hadapan jaksa membayar lunas seluruh jumlah mediasi atau perdamaian, dapat dikurangi pidananya. Berbeda dengan aturan penyerahan diri di atas, aturan dasar ini tidak membuka kemungkinan untuk tidak dijatuhi pidana. Jika pengakuan itu juga berujung pada tertangkapnya pendiri, pemimpin, pengendali, atau pemberi perintah organisasi penipuan, atau memungkinkan disitanya seluruh uang dan harta yang diserahkan semua korban, pidananya dapat dikurangi atau tidak dijatuhkan (ayat keduanya). Apakah aturan ini benar-benar berlaku bagi Anda perlu dinilai bersama advokat berdasarkan fakta dan urutan waktunya.
Jika Anda sudah menerima surat panggilan polisi, rekening Anda diblokir, atau Anda belum yakin apakah perbuatan Anda termasuk penipuan dengan pemberatan dan pencucian uang, sebaiknya bicarakan dulu dengan advokat sebelum memberi keterangan, agar jelas bentuk perbuatan Anda dan langkah apa yang bisa diambil. Halaman ini berisi informasi umum, bukan nasihat hukum untuk perkara tertentu.